个人对个人大额转账 个人对个人大额转账会被禁止吗？个人对个人大额转账要小心了

　个人对个人大额转账会被禁止吗？如果没有可疑的现象，银行最多会向银行中国人民报告，不会禁止你转账。如果涉及可疑交易，可能会联系您进行核实或要求您提供相关证明。

　　对于大额交易和可疑交易，根据中国，人民银行的规定，金融机构应当自大额交易发生之日起5个工作日内，以电子方式向中国人民银行提交大额交易报告。

　　大额转账，无论是国内的还是国外的，都超过了大额交易的标准，所以你必须正确地向央行报告你的资金，注意汇款和转账的区别 。

　　往上报的原因是可疑交易。事实上，大额交易在银行只是申报的一个步骤，就你而言，你根本不知道这件事。假设你没有任何违法行为，这个往上报的制度对你个人没有影响。

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　　可疑交易报告将是银行，的一个额外的验证过程，在此过程中可能会与您联系。央行给出了可疑交易的大致范围，并要求银行自行完善对可疑交易的监控标准，包括但不限于客户的身份和行为、资金来源、金额、频率、流向和交易性质等。从系统中提取可疑交易后，银行必须手动识别它们。如果这些交易被确认为可疑交易，则应向央行报告

　　在这个过程中，银行可能会联系你，也可能不会。举个例子，如果你是一个普通员工，银行平常的自来水是一个月一两千，突然有一笔1000万。系统肯定会给出预警。此时，银行将首先调查资金，的来源，如果资金是拆迁人。通过体育彩票中心的中奖款项等合法渠道获得的资金一般不会与你核实；但是，如果无法从汇款渠道判断该资金的来源，我们将联系您进行核实，如有必要，我们将要求您提供相关证明材料，并将这些相关材料和条件报告给央行

　　为什么要提交这些报告？

　　事实上，如果你是一家合法经营的企业，虽然资金受到了监控，但对你没有任何影响。你的资金还能正常使用，甚至你都不知道你做的每一笔大交易都已经上报给央行了

　　央行要求银行按照规定报告大额和可疑交易的原因主要是为了防止洗钱和打击非法犯罪活动。通过对资金，的持续监控，我们可以看到一个人在整个的交易，并对可能的犯罪行为发出警告。

　　所个人对个人大额转账会被禁止吗？个人对个人大额转账要小心了。以大额交易和可疑交易不会影响普通人和守法者。该系统主要针对一些金融违法的活动。