刘卓志 汇丰HSBC涉嫌为墨西哥毒贩洗钱遭指控

人民网墨西哥城7月17日电美国国会参议院7月17日对英国汇丰银行提出严厉指控，称该银行因管理松懈发生了严重的洗钱和资助国际恐怖主义行为。

美参议院17日举行听证会，调查汇丰银行是否协助墨西哥与美国两地间的非法资金往来、是否协助客户转移来自伊朗及叙利亚等国的可疑资金、是否为恐怖主义组织提供融资、银行监管是否宽松等一系列违规行为，其中汇丰旗下的墨西哥分行业务最引人关注，该行被指受墨西哥贩毒集团和其他犯罪份子利用向美国转移了巨额资金。汇丰银行的许多高管代表当天出席了听证会。

据墨西哥媒体报道，美参议院下属常设调查委员会提交了一份长达340页纸的调查报告，详述汇丰银行“漏洞百出”的内部监管文化，称该行管理人员对多起高风险行为“置若罔闻”，为追逐利润不惜一切代价铤而走险。报告同时批评美国银行业监管部门存在失职行为。

该报告对墨西哥分行的业务给予极大关注，称汇丰墨西哥分行涉嫌违反墨西哥法律，多年来一直与参与贩毒集团洗钱行为的数家“外币兑换所”保持业务往来，还擅自允许开设众多可疑账户，被有组织犯罪集团和潜在恐怖活动资助者大规模利用。

报告指出，2008年，汇丰墨西哥分行在开曼群岛开设的私人美元账户多达5万个，非法资金流近21亿美元。在墨西哥所有银行当中，汇丰墨西哥分行也是向美国汇出大宗美元钞票最多的银行，在2007年和2008年墨西哥分行与美国分行间的美钞现金往来就高达70亿美元。“美墨两国司法机构和监管部门都对此表示忧虑，认为如此大规模现金流的出现只有一种可能，那就是贩毒集团汇出了大量的非法毒品收入。”

参议院批指汇丰银行的监管力度过于宽松，银行的内部监管部门对墨西哥分行擅自为可疑客户开账户的行为没有尽到审查义务，以致未能及时有效防止墨西哥贩毒集团在美国清洗了数以十亿计美元的黑钱。“汇丰墨西哥分行业务卷入了多起高风险行为，但没有采取措施防范未然……”

除墨西哥外，汇丰银行同时面临着多项有关反洗钱的指控，参议院还对汇丰银行参与多项中东风险业务提出了警告。报告中提到，汇丰所属分行过去7年曾向与伊朗有业务往来的客户提供便利，交易数额高达194亿美元。

在汇丰高管出席听证会前，汇丰银行发表了一份声明，承认对下属机构监管不力。声明称，“我们本应采取更强有力和有效的监控，去发现和处理这些令人无法接受的行为……我们承认过去所犯的错误并表示道歉。我们将拿出切实行动修正错误。”

据悉，汇丰银行监管部主管大卫·巴格利17日在出席听证会时已正式宣布辞职。汇丰墨西哥分行前总裁保罗·瑟斯顿向美参议院常设调查委员会表示，该行已决定关闭墨西哥境内“高危地区”涉嫌参与洗钱的所有分行，并注销开曼群岛至少5万个可疑账户。

汇丰同时表示，已制定出一套新战略，其中包括创建一个全新的银行内部管理和监控结构，以加强内部监察和风险管理。汇丰强调，该行将用于内部监管业务的日常开销翻倍，并采用在所有国家都适行的最高国际监管标准。

英国《金融时报》称，汇丰很可能将为此次反洗钱的指控面临最高达10亿美元的罚款。美国国会常设调查委员会主席卡尔·利文批指，汇丰银行无视美国相关法律，且无力监管分行，美国应考虑注销其在美经营许可。