银行卡新规 银行卡频繁转账犯法吗 揭2020年银行卡新规定

现在成年人基本都有银行卡，平常也会利用银行卡转账或者存钱。而有一些人比较特别，是经常转账的，非常频繁。那么，银行卡频繁转账犯法吗？这个时候，就要看2020年银行卡新规定。是否构成洗黑钱嫌疑，要具体问题具体分析。

稍微有一点常识的人都知道，洗黑钱是违法行为。所以，银行是严厉打击这种行为，一旦发现有人从事洗黑钱行为，必定会报警处理，让警方将其逮捕，等待法律制裁。那么，网上有人担忧，银行卡频繁转账，会有洗黑钱的嫌疑。

对于以上的担忧，不知道大家怎么看呢？根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等，不只是银行，所有的金融机构都需要履行反洗钱义务。如果个人银行卡转账频繁、流水太大，显然不符合常理。但是，是否构成犯法，这样看情况而定的。

2020年银行卡使用都有新规定，如果频繁转账，银行日常都会进行监控，一旦发现就会根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向中国反洗钱监测分析中心报告。所谓的“频繁”系指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。所以，要看中国反洗钱监测分析中心报告结果，如果检测过没问题，是不会有问题的。